Политика по борьбе с отмыванием денег

Политика по борьбе с отмыванием денег

Политика по борьбе с отмыванием денег

V-Investmans не терпит отмывания денег и поддерживает борьбу с отмыванием денег. V-Investmans следует рекомендациям, установленным Объединенной руководящей группой Великобритании по борьбе с отмыванием денег. Великобритания является полноправным членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), межправительственной организации, целью которой является борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Теперь у V-Investmans есть политика, которая удерживает людей от отмывания денег. Эти политики включают:
обеспечение наличия у клиентов действительного удостоверения личности ведение записей идентификационной информации
определение того, что клиенты не являются известными или подозреваемыми террористами, путем сверки их имен со списками известных или подозреваемых террористов
информирование клиентов о том, что предоставленная ими информация может быть использована для подтверждения их личности
, после денежных транзакций клиентов

Не принимать наличные деньги, денежные переводы, транзакции третьих лиц, переводы обменных пунктов или переводы Western Union.
Отмывание денег происходит, когда средства от незаконной/преступной деятельности перемещаются через финансовую систему таким образом, что создается впечатление, что средства поступили из законных источников.
Отмывание денег обычно проходит в три этапа:
во-первых, денежные средства или их эквиваленты помещаются в финансовую систему.
во-вторых, деньги переводятся или перемещаются на другие счета (например, фьючерсные счета) посредством серии финансовых транзакций, призванных скрыть происхождение денег (например, выполнение сделок с небольшим финансовым риском или без него или перевод остатков на счетах на другие счета).
И, наконец, средства вновь вводятся в экономику, так что создается впечатление, что средства поступили из законных источников (например, закрытие фьючерсного счета и перевод средств на банковский счет).
Торговые счета — это одно из средств, которое можно использовать для отмывания незаконных средств или сокрытия истинного владельца средств. В частности, торговый счет может использоваться для выполнения финансовых операций, которые помогают скрыть происхождение средств.
V-Investmans направляет снятие средств обратно к первоначальному источнику перевода в качестве превентивной меры.
Международная организация по борьбе с отмыванием денег требует, чтобы учреждения, предоставляющие финансовые услуги, были осведомлены о потенциальных злоупотреблениях по отмыванию денег, которые могут иметь место в отношении учетной записи клиента, и внедрили программу соблюдения для предотвращения, обнаружения и сообщения о потенциальной подозрительной деятельности.
Эти рекомендации были реализованы для защиты V-Investmans и ее клиентов.
Если у вас есть вопросы/комментарии относительно этих рекомендаций, свяжитесь с нами по адресу [email protected]

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это сокрытие денег, полученных незаконным путем, чтобы источник выглядел законным. Мы придерживаемся строгих законов, делающих незаконными для нас или любого из наших сотрудников или агентов сознательное участие или попытку участия в любой деятельности, отдаленно связанной с отмыванием денег. Наша политика по борьбе с отмыванием денег повышает уровень защиты инвесторов и безопасности клиентов, а также предлагает безопасные платежные процессы.
Удостоверение личности
Первая защита от отмывания денег — это сложная проверка «Знай своего клиента» (KYC). Чтобы обеспечить соблюдение стандартных правил AML, мы требуем, чтобы вы представили следующую документацию:
· Удостоверение личности: четкие копии лицевой и оборотной сторон вашего удостоверения личности с фотографией, выданного государством, т. е. действительный паспорт, водительские права или национальное удостоверение личности. .
· Подтверждение места жительства: официальный документ, выданный в течение последних 3 месяцев, в котором четко указаны ваше имя и адрес регистрации в V-Investmans. Это может быть счет за коммунальные услуги (например, за воду, электричество или стационарный телефон) или выписка из банка. Пожалуйста, убедитесь, что ваша копия включает:

· Ваше полное официальное имя
· Ваш полный адрес проживания
· Дата выдачи (в течение последних 3 месяцев)
· Название органа, выдавшего карту, с официальным логотипом или печатью
· Копия лицевой и оборотной стороны вашей кредитной карты: Для обеспечения вашей конфиденциальности и безопасность, должны быть видны только последние 4 цифры вашей кредитной карты. Вы также можете закрыть последние 3 цифры на обратной стороне карты (код CVV).
Обратите внимание, что в некоторых странах нормативные требования различаются, и нам может потребоваться запросить у вас дополнительную документацию.

Мониторинг

Мы не принимаем сторонние платежи. Все депозиты должны быть сделаны на ваше имя и соответствовать предоставленным документам KYC. В соответствии с политикой регулирования AML все снятые средства должны быть возвращены точно в тот источник, из которого они были получены. Это означает, что средства, изначально внесенные банковским переводом, будут возвращены на тот же счет при подаче запроса на снятие средств. Точно так же, если вы внесли депозит с помощью кредитной карты,
Мы ни при каких обстоятельствах не принимаем депозиты наличными и не выдаем наличные при запросе на снятие средств.
Составление отчетов
Регулирование ПОД требует от нас мониторинга и отслеживания подозрительных транзакций и сообщения о таких действиях в соответствующие правоохранительные органы. Мы также оставляем за собой право отказать в переводе на любом этапе, если мы считаем, что перевод каким-либо образом связан с преступной деятельностью или отмыванием денег. Закон запрещает нам информировать клиентов о поданных в правоохранительные органы сообщениях о подозрительной деятельности.