Política de combate à lavagem de dinheiro

Política de combate à lavagem de dinheiro

Política de combate à lavagem de dinheiro

A V-Investmans não tolera a lavagem de dinheiro e apoia a luta contra os lavadores de dinheiro. V-Investmans segue as diretrizes definidas pelo Joint Money Laundering Steering Group do Reino Unido. O Reino Unido é membro pleno da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI), órgão intergovernamental cujo objetivo é combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
V-Investmans agora tem políticas para impedir as pessoas de lavar dinheiro. Essas políticas incluem:
garantir que os clientes tenham provas válidas de identificação manter registros de informações de identificação
determinar que os clientes não são terroristas conhecidos ou suspeitos, verificando seus nomes em listas de terroristas conhecidos ou suspeitos
informando os clientes que as informações que eles fornecem podem ser usadas para verificar sua identidade
acompanhando de perto as transações financeiras dos clientes

Não aceitar dinheiro, ordens de pagamento, transações de terceiros, transferência de casas de câmbio ou transferências Western Union.
A lavagem de dinheiro ocorre quando os fundos de uma atividade ilegal/criminosa são movimentados pelo sistema financeiro de forma a fazer parecer que os fundos vieram de fontes legítimas.
A lavagem de dinheiro geralmente segue três estágios:
primeiro, dinheiro ou equivalentes de dinheiro são colocados no sistema financeiro
em segundo lugar, o dinheiro é transferido ou movido para outras contas (por exemplo, contas de futuros) por meio de uma série de transações financeiras destinadas a ocultar a origem do dinheiro (por exemplo, executar transações com pouco ou nenhum risco financeiro ou transferir saldos de contas para outras contas)
E, finalmente, os fundos são reintroduzidos na economia para que pareçam ter vindo de fontes legítimas (por exemplo, fechar uma conta de futuros e transferir os fundos para uma conta bancária).
As contas de negociação são um veículo que pode ser usado para lavar fundos ilícitos ou para ocultar o verdadeiro proprietário dos fundos. Em particular, uma conta de negociação pode ser usada para executar transações financeiras que ajudam a ocultar as origens dos fundos.
A V-Investmans direciona os saques de fundos de volta à fonte original de remessa, como medida preventiva.
A International Anti-Lavagem de Dinheiro exige que as instituições de serviços financeiros estejam cientes de possíveis abusos de lavagem de dinheiro que podem ocorrer em uma conta de cliente e implementem um programa de conformidade para impedir, detectar e relatar atividades suspeitas em potencial.
Essas diretrizes foram implementadas para proteger a V-Investmans e seus clientes.
Para perguntas/comentários sobre essas diretrizes, entre em contato conosco em [email protected]

O que é Lavagem de Dinheiro?

A lavagem de dinheiro é o ato de ocultar dinheiro obtido ilegalmente, para que a fonte pareça legítima. Aderimos a leis estritas que tornam ilegal para nós ou para qualquer um de nossos funcionários ou agentes envolver-se conscientemente ou tentar se envolver em qualquer atividade remotamente relacionada à lavagem de dinheiro. Nossas políticas de combate à lavagem de dinheiro aumentam a proteção do investidor e os serviços de segurança do cliente, além de oferecer processos de pagamento seguros.
Identificação
A primeira proteção contra a lavagem de dinheiro é a verificação sofisticada do Know-Your-Client (KYC). Para garantir a conformidade com os regulamentos AML padrão, exigimos que você envie a seguinte documentação:
· Comprovante de identificação: uma cópia nítida da frente e do verso de sua identidade com foto emitida pelo governo, ou seja, um passaporte válido, carteira de motorista ou carteira de identidade nacional .
· Comprovante de Residência: Um documento oficial emitido nos últimos 3 meses, indicando claramente seu nome e endereço registrado no V-Investmans. Pode ser uma conta de serviços públicos (ou seja, água, eletricidade ou telefone fixo) ou um extrato bancário. Certifique-se de que sua cópia inclui:

· Seu nome completo e legal
· Seu endereço residencial completo
· Data de emissão (nos últimos 3 meses)
· Nome da autoridade emissora com um logotipo ou carimbo oficial
· Cópia da frente e do verso do seu cartão de crédito: Para garantir sua privacidade e segurança, apenas os últimos 4 dígitos do seu cartão de crédito devem estar visíveis. Você também pode cobrir os últimos 3 dígitos no verso do seu cartão (código CVV).
Observe que os requisitos regulamentares diferem em determinados países e podemos precisar solicitar mais documentação de você.

Monitoramento

Não aceitamos pagamentos de terceiros. Todos os depósitos devem ser feitos em seu próprio nome e corresponder aos documentos KYC enviados. Devido às políticas regulatórias da AML, todos os fundos retirados devem ser devolvidos à fonte exata de onde foram recebidos. Isso significa que os fundos originalmente depositados por transferência bancária serão devolvidos à mesma conta quando uma solicitação de saque for feita. Da mesma forma, se você depositou via cartão de crédito,
Não aceitamos, em nenhuma circunstância, depósitos em dinheiro ou desembolsamos dinheiro quando solicitações de saque são feitas.
Comunicando
A regulamentação AML exige que monitoremos e rastreemos transações suspeitas e denunciemos tais atividades às agências de aplicação da lei relevantes. Também nos reservamos o direito de negar uma transferência em qualquer estágio se acreditarmos que a transferência esteja relacionada de alguma forma a atividades criminosas ou lavagem de dinheiro. A lei nos proíbe de informar os clientes sobre denúncias enviadas às autoridades policiais relativas a atividades suspeitas.