Política contra el lavado de dinero
V-Investmans no tolera el lavado de dinero y apoya la lucha contra los lavadores de dinero. V-Investmans sigue las pautas establecidas por el Grupo Directivo Conjunto de Lavado de Dinero del Reino Unido. El Reino Unido es miembro de pleno derecho del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), el organismo intergubernamental cuyo propósito es combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. V-Investmans ahora cuenta con políticas para disuadir a las personas de lavar dinero. Estas políticas incluyen: garantizar que los clientes tengan una prueba válida de identificación mantener registros de información de identificación determinar que los clientes no son terroristas conocidos o sospechosos al verificar sus nombres con listas de terroristas conocidos o sospechosos informar a los clientes que la información que proporcionan puede usarse para verificar su identidad siguiendo de cerca las transacciones de dinero de los clientes
No aceptar efectivo, giros postales, transacciones de terceros, transferencias de casas de cambio o transferencias de Western Union. El lavado de dinero ocurre cuando los fondos de una actividad ilegal/criminal se mueven a través del sistema financiero de tal manera que parece que los fondos provienen de fuentes legítimas. El blanqueo de capitales suele seguir tres etapas: en primer lugar, el efectivo o equivalentes de efectivo se colocan en el sistema financiero en segundo lugar, el dinero se transfiere o mueve a otras cuentas (p. ej., cuentas de futuros) a través de una serie de transacciones financieras diseñadas para ocultar el origen del dinero (p. ej., ejecutar operaciones con poco o ningún riesgo financiero o transferir saldos de cuenta a otras cuentas) Y, por último, los fondos se vuelven a introducir en la economía para que los fondos parezcan provenir de fuentes legítimas (por ejemplo, cerrar una cuenta de futuros y transferir los fondos a una cuenta bancaria). Las cuentas comerciales son un vehículo que puede usarse para lavar fondos ilícitos o para ocultar al verdadero propietario de los fondos. En particular, una cuenta comercial se puede usar para ejecutar transacciones financieras que ayuden a ocultar los orígenes de los fondos. V-Investmans dirige los retiros de fondos a la fuente original de envío, como medida preventiva. International Anti-Money Laundering requiere que las instituciones de servicios financieros estén al tanto de los posibles abusos de lavado de dinero que podrían ocurrir en una cuenta de cliente e implementen un programa de cumplimiento para disuadir, detectar y reportar posibles actividades sospechosas. Estas pautas se han implementado para proteger a V-Investmans y sus clientes. Para preguntas/comentarios sobre estas pautas, contáctenos en [email protected]
¿Qué es el lavado de dinero?
El lavado de dinero es el acto de ocultar dinero obtenido ilegalmente, de modo que la fuente parezca legítima. Nos adherimos a leyes estrictas que hacen que sea ilegal que nosotros o cualquiera de nuestros empleados o agentes participe o intente participar a sabiendas en cualquier actividad remotamente relacionada con el lavado de dinero. Nuestras políticas contra el blanqueo de capitales aumentan la protección de los inversores y los servicios de seguridad del cliente, además de ofrecer procesos de pago seguros. Identificación La primera salvaguarda contra el lavado de dinero es la verificación sofisticada de Know-Your-Client (KYC). Para garantizar el cumplimiento de las normas ALD estándar, le solicitamos que envíe la siguiente documentación: · Prueba de identificación: una copia clara del anverso y el reverso de su identificación con foto emitida por el gobierno, es decir, un pasaporte válido, licencia de conducir o tarjeta de identificación nacional. . · Comprobante de residencia: un documento oficial emitido en los últimos 3 meses, que indique claramente su nombre y dirección registrados en V-Investmans. Puede ser una factura de servicios públicos (es decir, agua, electricidad o teléfono fijo) o un extracto bancario. Por favor, asegúrese de que su copia incluya:
· Su nombre legal completo · Su dirección residencial completa · Fecha de emisión (dentro de los últimos 3 meses) · Nombre de la autoridad emisora con un logotipo o sello oficial · Copia del anverso y reverso de su tarjeta de crédito: para garantizar su privacidad y seguridad, solo deben estar visibles los últimos 4 dígitos de tu tarjeta de crédito. También puede cubrir los últimos 3 dígitos en el reverso de su tarjeta (código CVV). Tenga en cuenta que los requisitos reglamentarios difieren en ciertos países y es posible que necesitemos solicitarle más documentación.
Supervisión
No aceptamos pagos de terceros. Todos los depósitos deben realizarse a su nombre y coincidir con los documentos KYC presentados. Debido a las políticas regulatorias ALD, todos los fondos retirados deben devolverse a la fuente exacta de la que se recibieron. Esto significa que los fondos depositados originalmente mediante transferencia bancaria se devolverán a la misma cuenta cuando se realice una solicitud de retiro. Del mismo modo, si depositó con tarjeta de crédito, Bajo ninguna circunstancia aceptamos depósitos en efectivo ni desembolsamos efectivo cuando se realizan solicitudes de retiro. Informes La regulación AML nos exige monitorear y rastrear transacciones sospechosas e informar dichas actividades a las agencias de aplicación de la ley pertinentes. También nos reservamos el derecho de denegar una transferencia en cualquier etapa si creemos que la transferencia está relacionada de alguna manera con una actividad delictiva o lavado de dinero. La ley nos prohíbe informar a los clientes sobre los informes presentados a las fuerzas del orden sobre actividades sospechosas.
